Организация электронного документооборота в коммерческом банке
ция передается в валютную
бухгалтерию.
Валютная бухгалтерия принимает информацию с обменного пункта и
автоматически, программным путем, формирует проводки, экспортируемые в
общий массив документов банка. Описи сумок инкассации в валютной
бухгалтерии готовятся также программным путем
6. Сберегательные кассы и централизованная бухгалтерия
В основу технологии обработки учетной информации для сберегательных
операций положен принцип осуществления программного последконтроля и
автономности работы. Открытие счета вкладных операций, начисление и снятие
процентов, движение средств по счетам осуществляется непосредственно в
сберегательной кассе. По окончанию операционного дня работник
сберегательной кассы формирует групповые проводки в общий массив документов
и в электронном виде (используя телефонный модем) отправляет их в
централизованную бухгалтерию, на специальную машину. Одновременно готовится
дискета с аналитической информацией и с инкассацией доставляется в
централизованную бухгалтерию. Бухгалтер централизованной бухгалтерии
осуществляет контроль и печать сводных мемориальных ордеров по проводкам в
операционный день банка со специальной машины.
Аналитическая информация экспортируется в специальный программный
комплекс, где осуществляется контроль начисления процентов, архивирование и
расчеты специальных форм для нужд кредитного отдела и отдела ценных бумаг.
Этот специальный комплекс дублирует все счета, открытые в сберегательных
кассах и работает автономно от локальной сети банка. Бухгалтер
централизованной бухгалтерии имеет возможность получить дубликат любой
формы, прошедшей в сберегательной кассе.
Специальная машина обрабатывает только групповую информацию и имеет
включение в сеть банка.
7.Стратегия технических решений, обеспечивающая работу электронных
технологий
В основу принятия решений о технической модернизации и
доукомплектования средствами вычислительной техники положен принцип
ориентации на наличие программного обеспечения и трудоемкости выполняемой
работы. В первую очередь модернизируются средства обеспечивающие работу
банка в целом, далее отделы и группы, непосредственно обеспечивающие
доходность и устойчивость банка. Рабочие места, занятые в технологическом
цикле комплектуются средствами вычислительной техники только для выполнения
конкретной задачи.
| |  скачать работу |
Организация электронного документооборота в коммерческом банке |
