Главная    Почта    Новости    Каталог    Одноклассники    Погода    Работа    Игры     Рефераты     Карты
  
по Казнету new!
по каталогу
в рефератах

Учет уставного капитала в банках

жно   содержать
информацию, на основании которой сделан вывод о возможности  государственной
регистрации  кредитной  организации  и  выдаче  лицензии  на   осуществление
банковских операций, включая:
информацию о сроках рассмотрения документов[4];
оценку бизнес-плана;
информацию о соответствии здания  (помещения)  требованиям  по  техническому
оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;
информацию  о  представлении  в  территориальное  учреждение  Банка   России
уведомления о приобретении более 5% долей (акций) кредитной организации;
информацию о предварительном согласовании  приобретения  учредителями  более
20%  долей  (акций)   кредитной   организации,   если   представится   такое
согласование;
информацию   о   согласовании   кандидатов   на   должности    руководителей
исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера;
подтверждение оплаты сбора за регистрацию кредитной организации;
К заключению  территориального  учреждения,  направляемому  в  Банк  России,
прилагаются  следующие  подлинные  документы,  представленные   учредителями
кредитной организации:
заявление   с   ходатайством   о   государственной   регистрации   кредитной
организации  и  выдаче  лицензии  на  осуществление   банковских   операций,
включающее бизнес-план;
учредительный договор (3 экземпляра);
устав кредитной организации в 3-х экземплярах, который  приобретает  силу  с
даты принятия Банком России решения о государственной регистрации  кредитной
организации;
протокол общего собрания учредителей (1 экземпляр);
список   учредителей   кредитной   организации   на    бумажном    носителе,
удостоверенный территориальное учреждение  Банка  России,  и  в  электронном
виде (по 1 экземпляру);
анкеты  кандидатов  на  должности   руководителей   исполнительных   органов
кредитной   организации   и    главного    бухгалтера,    согласованных    с
территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).
Большое внимание  при  регистрации  кредитных  организаций   ЦБ  РФ  уделяет
согласованию  наименования  банка,   которое   в   дальнейшем   обеспечивает
узнаваемость банка клиентами, партнерами в деловой  жизни.  Здесь  важно  не
допустить одинаковых наименований разных кредитных организаций,  расхождений
в полных и сокращенных названиях  банков  и  прочих  недоразумений,  которые
впоследствии могут возникнуть  из-за  неурегулированности  данных  аспектов.
Поэтому  предполагаемое  полное  официальное  и   сокращенное   наименования
кредитной организации предварительно согласуются  с  Банком  России  еще  до
представления  учредителями  документов,  необходимых  для   регистрации   и
лицензирования кредитной организации.
       По  установленному  порядку  до  подписания  учредительного  договора
учредители  кредитной  организации  направляют  в  Банк  России   запрос   о
предварительном   согласовании   предполагаемых   полного   официального   и
сокращенного наименований кредитной  организации.  Предложенное  сокращенное
наименование  кредитной  организации  будет  использовано   при   совершении
операций через расчетную сеть Банка России.
      Банк России в  течение  трех  рабочих  дней  после  получения  запроса
направляет  в  адрес   учредителей   кредитной   организации   и   в   адрес
территориального  учреждения   Банка   России   телеграмму,   подтверждающую
предварительное   согласование   предполагаемых    наименований    кредитной
организации.  Предварительное   согласование   предполагаемых   наименований
действительно в течение двенадцати  месяцев  с  даты  направления  указанной
телеграммы.
      При положительном  решении  о  государственной  регистрации  кредитной
организации и подписании свидетельства о  государственной  регистрации  Банк
России (Департамент лицензирования банковской  и  аудиторской  деятельности)
не позднее  рабочего  дня,  следующего  за  днем  подписания  свидетельства,
осуществляет следующие действия:
ставит  на   титульном   листе   каждого   из   представленных   экземпляров
учредительных  документов  кредитной  организации  штамп  с  указанием  даты
государственной регистрации и ее регистрационного номера;
вносит сведения о государственной  регистрации  в  Книгу  о  государственной
регистрации кредитной организации;
направляет учредителям кредитной  организации  сообщения  о  государственной
регистрации;
направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее  надзор
за деятельностью кредитной организации,  по  2  экземпляра  свидетельства  о
государственной  регистрации  кредитной  организации  и   ее   учредительных
документов.
   Сообщение о государственной регистрации  публикуется  в  «Вестнике  Банка
   России».
В процессе регистрации кредитной организации в обязанности  территориального
учреждения ЦБ РФ входит выполнение следующих функций:
направить учредителям уведомление о  государственной  регистрации  кредитной
организации с указанием реквизитов  корреспондентского  счета,  открываемого
для  выполнения  требования  Федерального  закона  «О  банках  и  банковской
деятельности» об оплате 100% уставного капитала в месячный  срок  с  момента
получения уведомления;
внести  сведения  о  регистрации  новой  кредитной  организации   в   реестр
кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;
выдать  по  1  экземпляру  анкет  кандидатов  на   должности   руководителей
исполнительных  органов  и  главного  бухгалтера  кредитной  организации   с
отметкой  о  согласовании,  свидетельство  о   государственной   регистрации
кредитной  организации  и  по  1  экземпляру  ее  учредительных   документов
председателю совета директоров или другому  уполномоченному  лицу  кредитной
организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.
   Неоплата или неполная оплата  уставного  капитала  в  установленный  срок
является основанием для  обращения  Банка  России  в  суд  с  требованием  о
ликвидации кредитной организации.
   При предъявлении  документов,  подтверждающих  оплату  100%  объявленного
уставного капитала кредитной организации, Банк  России  в  трехдневный  срок
выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.
   Банк России  вправе  отказать  кредитной  организации  в  государственной
регистрации по следующим основаниям:
несоответствие квалификационным требованиям,  предъявляемым  к  предлагаемым
кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и/или  главного
бухгалтера;
неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной  организации
или  невыполнение  ими  своих  обязательств  перед   федеральным   бюджетом,
бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;
несоответствие  документов,   поданных   для   государственной   регистрации
кредитной  организации  и  получения   лицензии,   требованиям   федеральных
законов.
Решение  об  отказе  в  государственной  регистрации   и   выдаче   лицензии
сообщается учредителям в письменной форме и должно быть мотивировано.  Отказ
может быть обжалован в арбитражном суде.



 2. Порядок лицензирования банковской деятельности вновь созданных кредитных
                                организаций.
      Основанием для выдачи кредитной организации лицензии на  осуществление
банковских  операций  является  подтверждение  своевременной  и  правомерной
оплаты 100% уставного капитала,  которое  учредители  кредитной  организации
должны произвести в течение одного  месяца  после  получения  уведомления  о
государственной регистрации кредитной организации.
      Для подтверждения  фактической  оплаты  уставного  капитала  кредитная
организация в срок, не превышающий одного месяца с  даты  его  100%  оплаты,
представляет  в  территориальное  учреждение  Банка  России  документы,   на
основании  которых  территориальное  учреждение   может   удостовериться   в
правомерности оплаты:
балансы на последнюю отчетную дату с отметкой налоговых органов;
балансы на дату внесения средств в уставный капитал  кредитной  организации,
подтверждающие наличие у участников собственных средств;
платежные поручения с отметкой об исполнении;
акты приема-передачи здания учредителя на баланс кредитной организации;
нотариально  удостоверенную  копию  свидетельства  о   праве   собственности
кредитной организации на здание, переданное учредителем  в  качестве  оплаты
доли (акции) в уставном капитале кредитной организации.
   Кредитная  организация,  созданная   в   форме   акционерного   общества,
направляет в Банк России также документы для регистрации  отчета  об  итогах
первого выпуска акций. После изучения документов,  полученных  от  кредитной
организации, территориальное учреждение Банка России в срок, не  превышающий
десяти дней с даты их получения,  направляет  в  Банк  России  заключение  о
правомерности оплаты уставного капитала.
   После регистрации отчета об итогах выпуска акций Департамент контроля  за
деятельностью  кредитных  организаций  на  финансовых  рынках  Банка  России
направляет копию письма о регистрации отчета  в  территориальное  учреждение
Банка   России   (подразделение,   занимающееся   вопросами   лицензирования
банковской деятельности), после получения которого  указанное  подразделение
направляет а ЦБ заключение о правомерности оплаты уставного капитала.
   Документы кредитной организации,  подтверждающие  оплату  100%  уставного
капитала,   хранятся   в   территориальном    учреждении    Банка    России,
осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.
   Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий:
. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях  (без
 права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
. лицензия на осуществление банковских операций со  средствами  в  рублях  и
 иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств).  При
 наличии указ
12345След.
скачать работу

Учет уставного капитала в банках

 

Отправка СМС бесплатно

На правах рекламы


ZERO.kz
 
Модератор сайта RESURS.KZ