Межбанковские расчеты
нтральный
аппарат банка, режим состояния данного документа в электронной почте
учреждения банка обозначен как “передано - не проведено”. В течение
банковского дня, по мере обработки управлением международных расчетов
входящих сообщений учреждений банка, состояние отправленного документа
может принимать следующие значения:
. режим состояния документа “передано - принято банком” означает, что
отправленное сообщение МТ-100 заполнено учреждением банка в соответствии
с требованиями формата СВИФТ, соответствующего характеру операции и
принято к исполнению управлением международных расчетов;
. режим состояния документа “передано - проведено” означает, что сообщение
МТ-100 учреждения банка исполнено - отправлено в банк-корреспондент или
банк бенефицира в соответствии с указанными реквизитами;
. режим состояния документа “передано - отказано” означает, что
сообщение МТ-100 учреждения банка не принято к исполнению управлением
международных расчетов по указанной причине (неправильное оформление
формата МТ-100 и др.). После внесения необходимых исправлений, данное
сообщение МТ-100 следует отправить повторно.
Исполнение международных банковских переводов в центральном аппарате
банка осуществляется на основании платежных поручений учреждений банка,
переданных по электронной почте - системе “Клиент-банк”. Работник отдела
СВИФТ принимает, проверяет заполнение формата МТ-100, распечатывает и
передает в отдел платежей управления международных расчетов в течение
всего банковского дня.
Работник отдела платежей, принявший сообщение МТ –100 от учреждения банка
осуществляет следующие действия
. проверяет в каждом платежном поручении:
. наличие электронной подписи на платежных поручениях учреждений банка;
. дату формирования платежного поручения учреждением банка;
. дату получения платежного поручения центральным аппаратом банка;
. дату валютирования;
. возможность осуществления перевода в указанной иностранной валюте по
реквизитам, содержащимся в платежном поручении;
. содержание в платежном поручении реквизитов бенефициара, необходимых
для осуществления перевода;
. соответствие внешнеэкономической сделки действующему законодательству
Республики Беларусь. В необходимых случаях, для осуществления
контрольных функций, работник отдела платежей запрашивает в учреждении
банка развернутую информацию по международному переводу и при наличии
основания для неисполнения платежа, отправляет по электронной почте -
системе “Клиент-банк” ответ “отказано” с указанием причины и номера
исполнителя;
. передает платежные поручения начальнику управления международных
расчетов или начальнику отдела платежей для определения банка-
корреспондента. Определение банка - корреспондента предполагает анализ
реквизитов, содержащихся в платежном поручении (валюта, сумма,
наименование и страна нахождения банка - корреспондента или банка
бенефициара, вид банковской комиссии) и зависит от наличия средств на
счетах “Ностро” X-банка;
. готовит посредством автоматизированной программы мемориальные ордера №
0401540101(отдельно на списание суммы перевода и на суммы
комиссионного вознаграждения банку) в двух экземплярах на основании
сообщения МТ-100 учреждения банка с указанием банка-корреспондента.
Автоматизированный процесс подготовки мемориальных ордеров
обеспечивает поиск и выявление одинаковых сумм по каждому учреждению
банка за последние 14 календарных дней. В целях предупреждения
исполнения дубликатов переводов проверяет все, выявленные программой,
аналогичные переводы. В случае совпадения всех реквизитов, включая
порядковый номер, присвоенный платежному поручению учреждением банка
(поле :20/ МТ-100), связывается по телефону с исполнителем учреждения
банка, фамилия которого указана в электронной подписи платежного
поручения в целях подтверждения необходимости отправления данного
международного перевода;
. распечатывает мемориальные ордера N0401540101 и представляет на
подпись для осуществления контрольных функций начальнику отдела
платежей и начальнику управления международных расчетов.
. представляет мемориальные ордера N0401540101, предварительно
содержащие подпись контролирующего работника, в отдел счетов “Ностро”
для подтверждения сальдо по корреспондентскому счету “Ностро” X-банка
в указанном банке-корреспонденте.
. передает подписанные экземпляры для осуществления бухгалтерских
проводок в отдел счетов “Лоро”.
На основании второго экземпляра мемориального ордера на сумму перевода
учреждения банка с отметкой “Сальдо счета позволяет” и подписью работника
управления по учету корреспондентских счетов, работник отдела платежей
выбирает подготовленное к отправке платежное поручение из общего числа
сообщений МТ-100 банковского дня, указывает СВИФТ-код банка-
корреспондента, определяет состояние документа для ОПЕРУ “проведено” и
отправляет в автоматическом режиме в отдел СВИФТ для дальнейшей отправки
его в инобанк.
Работник отдела платежей:
. передает второй экземпляр мемориального ордера и входящее платежное
поручение учреждения банка в отдел СВИФТ;
. проверяет соответствие количества платежей, исполненных отделом
платежей и переданных в отдел СВИФТ в течение банковского дня.
Работник отдела СВИФТ на основании второго экземпляра мемориального
ордера № 0401540101 отдела платежей и входящего платежного поручения
учреждения банка формирует файл, копирует его на терминал СВИФТ, вносит
необходимые изменения (указывает ближайшую возможную дату валютирования и
др.), и отправляет каждое платежное поручение начальнику отдела СВИФТ или
его заместителю.
Начальник отдела СВИФТ( или его заместитель) проверяет соответствие всех
реквизитов, указанных в входящем платежном поручении учреждения банка,
данным, содержащимся в платежном поручении, переданным на терминал СВИФТ.
Начальник отдела СВИФТ (или его заместитель), являющийся администратором
сети СВИФТ X-банка с правом контрольной функции передачи платежей в
международную сеть СВИФТ, отправляет платежи.
После отправки платежных поручений в международную сеть СВИФТ происходит
автоматическая распечатка копий отправленных сообщений. Работник отдела
СВИФТ проверяет соответствие суммы, валюты, наименования банка-
корреспондента в копии отправленного сообщения, данным, содержащимся в
входящем платежном поручении учреждения банка.
Работник отдела СВИФТ в случае обнаружения ошибки в отправленном
сообщении незамедлительно информирует начальника отдела СВИФТ и
начальника управления международных расчетов для принятия мер к
исправлению допущенной ошибки.
Работник отдела СВИФТ после осуществления контрольных функций передает
входящее платежное поручение учреждения банка, копию отправленного
сообщения и второй экземпляр мемориального ордера в отдел счетов “Лоро”
для формирования мемориальных документов дня.
Банковские переводы на счета
Министерства финансов и Национального
банка Республики Беларусь.
Банковские переводы на счета Министерства финансов Республики Беларусь,
осуществляются на основании поручений клиентов через счета Национального
банка Республики Беларусь, открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”, в разрезе
видов валют.
Для осуществления перевода учреждение банка направляет в банк по системе
“Клиент-Банк” платежное поручение с набранными латинскими символами в
формате МТ-100 с отметкой “VEB” в первых позициях поля 20.
Работник отдела СВИФТ проверяет документ в виде электронного файла,
поступившего от учреждения банка по системе “Клиент – банк” на предмет
правильного заполнения формата МТ –100 и передает в отдел по учету счетов
“Лоро” для исполнения. При этом учреждению банка по системе “Клиент –
банк” поступает сообщение: “Принято банком”.
В случае, если при проверке в платежном поручении обнаружены ошибки,
учреждению банка по системе “Клиент – банк” направляется сообщение:
“Принято – отказано в исполнении” с обязательным указанием причины
отказа.
Работник отдела счетов “Лоро” распечатывает платежное поручение, проверят
МТ-100 на предмет заполнения всех реквизитов необходимых для
осуществления банковского перевода согласно инструкции.
В случае неправильного заполнения платежного поручения в формате
МТ-100, работник отдела счетов “Лоро” по системе “Клиент – банк”
направляет учреждению банка сообщение об отказе в исполнении банковского
перевода: “Отказано в исполнении” с обязательным указанием причины
отказа.
В случае перечисления иностранной валюты для последующего зачисления на
счет финансовых органов эквивалента в белорусских рублях, в 59 поле
указывается счет финансового органа, куда будут перечисляться белорусские
рубли, с указанием банка и МФО банка, в котором обслуживается данный
финансовый орган.
В поле 70 необходимо дополнительно указывать сумму рублевого эквивалента
валютных ср
| |  скачать работу |
Межбанковские расчеты |
