Главная    Почта    Новости    Каталог    Одноклассники    Погода    Работа    Игры     Рефераты     Карты
  
по Казнету new!
по каталогу
в рефератах

Финансовый менеджмент в коммерческом банке



 Другие рефераты
Лягушки Финансово-инвестиционная деятельность и ее доходы Мед Формы обеспечения возвратности кредитов

Тематика и распределение часов

|Тема                                  |Лекции     |Практика   |
|Содержание процесса управления.       |0,5        |           |
|1.1. Финансовый менеджмент  как сфера |           |           |
|банковского менеджмента               |           |           |
|Требования к финансовому менеджеру    |           |           |
|Нормативные акты, регламентирующие    |           |           |
|процесс финансового менеджмента       |           |           |
|Виды и источники информации,          |           |           |
|необходимые для осуществления         |           |           |
|финансового менеджмента кредитной     |           |           |
|организации                           |           |           |
|2.Управление собственными средствами  |0,5        |           |
|банка                                 |           |           |
|2.1. Определение собственных средств  |           |           |
|(капитала) банка                      |           |           |
|2.2. Понятие достаточности капитала   |           |           |
|банка                                 |           |           |
|2.2. нормативные требования к размеру |           |           |
|собственных средств (капиталу) банка  |           |           |
|2.3. оценка качества управления       |           |           |
|собственными средствами банка         |           |           |
|3.Управление заемными средствами      |1          |           |
|коммерческого банка.                  |           |           |
|3.1.Определение заемных средств банка.|           |           |
|                                      |           |           |
|3.2. Структура заемных средств        |           |           |
|коммерческого банка                   |           |           |
|3.3. Принципы привлечения ресурса     |           |           |
|3.4. Резервирование привлеченных      |           |           |
|средств в ЦБ РФ                       |           |           |
|3.5. Реальная стоимость ресурсов      |           |           |
|4.Управление активами коммерческого   |1          |           |
|банка                                 |           |           |
|4.1. Принципы управления активами     |           |           |
|коммерческого банка                   |           |           |
|4.2. Принципы агрегации активов,      |           |           |
|понятие портфеля банковских активов   |           |           |
|4.3. Понятие качества и целесообразной|           |           |
|структуры активов                     |           |           |
|5. Управление прибыльностью           |1,5        |           |
|коммерческого банка                   |           |           |
|5.1. Элементы управления прибыльностью|           |           |
|коммерческого банка                   |           |           |
|5.2. Минимальная допустимая процентная|           |           |
|маржа, запас прочности                |           |           |
|6. Управление банковской ликвидностью |1,5        |           |
|и рисками                             |           |           |
|6.1. Способы управления рисками в     |           |           |
|кредитной организации                 |           |           |
|6.2. Теории управления ликвидностью   |           |           |
|6.3. Осуществление управления         |           |           |
|перспективной ликвидностью на основе  |           |           |
|потоков выплат.                       |           |           |
|Решение комплексной задачи            |           |4          |

План занятий (по часам)
1. Содержание процесса управления. Управление собственными средствами
1. Управление пассивами коммерческого банка
3. Управление активами коммерческого банка
4. Управление прибыльностью
5. управление ликвидностью
6.Управление ликвидностью(продолжение)
7-10. Решение компл задачи.



1.Содержание процесса управления банком

      Дадим определение банковскому менеджменту в целом:

      Банковский менеджмент – научная система управления банковским делом  и
персоналом, занятым в банковской сфере. Он  базируется  на  научных  методах
управления, конкретизированных практикой ведения банковского дела.

      Банк представляет собой прежде всего общественный институт, в  котором
сосредоточены  денежные   вклады   множества   кредиторов   (юридических   и
физических лиц),  поэтому  банковский  бизнес  ориентируется  не  только  на
получение прибыли , но и на обеспечение сохранности взятых  взаймы  денежных
средств, т.е. на надежность и доверие кредиторов.

       Менеджмент  банка  характеризуется   эффективностью   организации   и
руководства банком в постоянно  изменяющихся  условиях,  является  важнейшим
инструментом  устойчивости  банка,  его  неуязвимости  при   любых   внешних
потрясениях.
      Содержание банковского менеджмента, как и любого другого, составляют:

   планирование,анализ, регулирование,  контроль.

   1-я составляющая банковского менеджмента -Общее планирование.
   Общее планирование позволяет заглянуть  в  будущее  банка,  предусмотреть
цели,  сферу,  масштабы  и  результаты  его  деятельности  в  соизмерении  с
источниками  и  затратами.   Процесс   планирования   включает   составление
перспективных и текущих планов – прогнозов. Результатом  планирования  может
являться разработка «бизнес – плана» (сводного  плана   развития  банка),  а
так  же  оперативных   планов   по   отдельным   направлениям   деятельности
(кредитная, инвестиционная,  депозитная,  процентная,  кадровая  политика  и
т.д.).

2-я составляющая банковского  менеджмента  –  Анализ.  Анализ  направлен  на
оценку деятельности банка в целом и по отдельным его направлениям на  основе
сравнения фактически достигнутых результатов с прогнозными,  с  результатами
истекших периодов и с результатами других банков.
   Основу  сводной  аналитической  работы  банка  составляет  анализ  данных
баланса, проводимый в определенном ракурсе. Главными  направлениями  анализа
являются:
      -оценка динамики объемных показателей деятельности банка;
      -оценка ресурсной базы;
      -оценка состояния активов банка.

      3-я  составляющая  процесса  банковского  менеджмента  –Регулирование.
Регулирование  в  системе   банковского   менеджмента   имеет   определенные
особенности, обусловленные  наличием  достаточно  жесткого  государственного
надзора за деятельностью коммерческих банков. Государственное  регулирование
предусматривает ряд принципиальных требований (в частности) :
      -     к лицензированию банков,
      - ограничению сфер их деятельности,
      - достаточности капитала,
      -  ликвидности,
      -  формированию обязательных резервов.

      Регулирование можно подразделить на внешнее и внутреннее.

       В свою очередь, система внутрибанковского  регулирования  включает  и
самостоятельные направления:

     1. совершенствование организационной структуры банка;

      2. разработка новых и совершенствование  действующих  инструктивных  и
методических материалов;

3. корректировка  целей,  приоритетов  и  методов  осуществления  банковской
политики, исходя из реально складывающейся ситуации;

      4. принятие конкретных мер по ограничению объемов рисков по  отдельным
направлениям деятельности  банка  или  по  созданию  дополнительной  системы
гарантии для защиты от рисков;

      5. определение мер по  совершенствованию  кадровой  политики,  системы
обучения персонала, организации внутрибанковского контроля;

      4-я составляющая процесса банковского менеджмента –Контроль. Контроль,
как и регулирование  в банковской деятельности подразделяется на  внешний  и
внутренний.  Внешний  контроль  осуществляется  ЦБ  РФ,  внешним  аудитором,
наблюдательным советом. Внутренний  контроль   может  быть  инициирован  как
самим банком, так и внешними контролирующими органами со стороны ЦБ РФ,  что
нашло  отражение  в  Положение  ЦБ  РФ  №509  от  28.08.97  «Об  организации
внутреннего контроля в банках».
      Внутрибанковский контроль взаимосвязан с внешним контролем и состоит в
проверке  соблюдения   законодательных   актов   ЦБ   РФ,   внутрибанковских
инструкций и правил, предписаний внешних контролирующих органов.

Содержание банковского менеджмента находит  конкретное  выражение  в  работе
сферы управления.
Сфера  банковского  менеджмента  подразделяется  на  два  блока:  финансовый
менеджмент и управление персоналом.

Финансовый менеджмент охватывает управление  движением  денежного  продукта,
его  формированием  и  размещением,  в  соответствии  с  целями  и  задачами
конкретного банка.

Основными направлениями финансового менеджмента являются:

      -разработка банковской политики с конкретизацией по  отдельным  сферам
деятельности банка (депозиты, кредиты, инвестиции, услуги и т.д..);
      -банковский маркетинг;
      -управление активами и пассивами банка;
      -управление ликвидностью;
      -управление доходностью;
      -управление собственным капиталом;
      -управление кредитным портфелем;
      -управление банковскими рисками.

      Особенностью финансового менеджмента является отсутствие единообразной
технологии управления экономическими  процессами  и  организации  банковских
процедур в рамках  единой  банковской  системы.  В  условия  конкуренции  на
денежном рынке  каждый  банк  вырабатывает  собственные  правила  поведения;
постоянно  изменяющаяся   экономическая   ситуация   требует   корректировки
сложившихся приемов ведения банковского дела.

      В виду вышеперечисленных особенностей к финансовому  менеджеру  должны
быть предъявлены следующие требования.
     1. Знание процесса управления как тавого.
     2. В виду, того что кредитная организация очень динамичная  структура,
        банковский менеджер  должен  свободно  владеть  приемами  обработки
        бо
12345След.
скачать работу


 Другие рефераты
Последние годы жизни царской семьи
Крестовые походы в еврейских и византийских источниках
Әлеуметтанудың пәні мен объектісі
Архиваторлар


 

Отправка СМС бесплатно

На правах рекламы


ZERO.kz
 
Модератор сайта RESURS.KZ